把握機遇：單一家族辦公室為何傾向於聘用非家族投資專業人士

2025年05月

截至2024年底，新加坡已設有超過2,000家單一家族辦公室，較2023年增長43%¹。根據新加坡金融管理局（MAS）的數據，享有稅務優惠的家族辦公室共聘用約2,200名本地專業人士，對本地勞動力市場貢獻良多。

自2023年7月5日起，13O與13U稅務優惠計劃的修訂正式生效。家族辦公室在申請時，需達到至少新幣2,000萬元（13O）或新幣5,000萬元（13U）的資產管理規模。此外，每個家族辦公室必須至少聘用一名非家族成員的投資專業人士，且其月薪不得低於新幣3,500元。合格的投資專業人士需具備會計、金融、經濟、工商管理、金融工程等領域的大專以上學歷，或持有公認的專業資格（如CMFAS或CFA），或具有相關領域的實務經驗，特別是在私募股權、創投或直接投資方面²。

根據13O/U稅務豁免規定，所有投資專業人士必須是新加坡稅務居民，否則將無法被認定為合資格人士。因此，對於不常駐新加坡的外籍投資專業人士，單一家族辦公室將面臨合規風險，僱主因此更傾向優先聘用本地人才，以確保持續享有稅收優惠。

13O家族辦公室的人才招聘趨勢
根據13O條款，資產管理總額達新幣2,000萬元的單一家族辦公室可申請稅務豁免。從我們的經驗來看，這類辦公室通常傾向於招聘初級投資專業人士以控制成本，例如具備實習經驗的應屆畢業生，或具有兩年以下金融工作經驗的年輕人才（如助理客戶經理、投資分析師）。合適人選需具備良好的溝通能力與親和力，以便有效與各方合作。此類職位的薪酬範圍一般介於新幣4,500至6,000元之間，具體依候選人背景而定。

13U家族辦公室的人才招聘趨勢
根據13U計劃運營的家族辦公室，則更傾向聘請初級至資深的投資組合經理與交易員。根據PwC報告，新加坡市場資深投資組合經理的月薪可達新幣16,500至33,000元³。
我們的客戶在面試中尤為看重候選人在公開市場（如股票、對沖基金、衍生品）上的經驗、是否能量身設計投資方案、以及其忠誠度與穩定性。隨著投資管理日益複雜，聘用經驗豐富的投資專業人士對於實施有效策略與擴大家族財富極為關鍵。

全球投資者計劃與家族辦公室招聘
新加坡經濟發展局推出的全球投資者計劃（GIP）為有意取得新加坡永久居民身份的投資者提供了三種選項⁴，其中一項為成立家族辦公室並管理至少新幣2億元資產，且投資新幣5,000萬元於本地證券市場⁵。家族辦公室營運五年後，須聘請五名投資專業人士，其中三名必須為新加坡公民。依據我們的經驗，許多客戶會從原籍國引入1至2名信任的投資專業人士，其餘人選則在本地招聘。

例 A：以速度與品質完成13O家族辦公室人才招聘
在一家國際私人銀行的推薦下，我們為一位印尼客戶招聘一名投資分析師，協助其在新加坡設立13O家族辦公室。由於四大會計師事務所不負責人員招聘，該客戶轉而向銀行尋求推薦，並由我們接手。
我們深入了解職位要求與文化適配，並提供雇傭法規與薪酬市場建議。在短短8天內完成從初選至最終面試流程，隨後2天內完成薪資談判，最終錄用一位具兩年銀行經驗、學術背景優異的候選人。整體招聘流程僅花費10天，展現了我們在高端招聘領域的專業與效率。

案例 B：成功為13U家族辦公室招聘投資組合經理
我們經由知名律所推薦，協助一位來自中國的客戶在新加坡13U家族辦公室招聘一位資深投資組合經理。了解其預算與期望後，我們迅速從內部人才庫中篩選具公開股票與REITs經驗的候選人。
在接下來的兩個月中，我們全程協助面試安排、薪資協商與後續配對，最終成功推薦一位具20多年全球資產配置經驗的高級候選人，其專長包括股票策略與家族財富增值規劃，完美符合客戶需求。

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SMTP Consult 是一家專為家族辦公室提供禮賓與人力資源服務的顧問公司，專注於為移居新加坡的家庭提供全方位支援。我們的服務範圍涵蓋：