無形的資質：為何家族辦公室招聘中品格重於資歷

2025年9月，在WMI全球亞洲家族辦公室峰會上，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，簡稱MAS）副主席兼國家發展部長徐芳達宣布了一系列針對單一家族辦公室（Single Family Office，簡稱SFO）框架的重要優化措施，包括簡化申請材料要求、減少合規報告義務，以及擴大符合基金稅務優惠計劃的投資範圍。與此同時，稅務優惠申請的處理時間已由逾一年大幅縮短至約三個月——這一目標於2025年7月由MAS正式承諾落實。¹

隨後，在2026年5月25日，MAS常務董事謝德均進一步表示，監管機構正與私人銀行緊密合作，目標是在2026年底前將家族辦公室開戶的中位時間縮短至一個月以內。此舉反映了MAS持續推動更具風險比例原則的客戶入職管理模式，在維持嚴格盡職調查標準的同時，減少不必要的程序性障礙。²

這一系列舉措傳遞出清晰而一致的政策信號：新加坡正持續優化家族辦公室生態系統，降低設立與運營門檻，並提升整體運作效率。

對於SFO委託人而言，這一持續演進的政策環境帶來了清晰的發展機遇。隨著生態系統效率的不斷提升，各方的關注重心將更加明確地轉向執行力。在精簡高效的家族辦公室架構中，每一位核心人員均在保障財務成果、運營穩健與聲譽維護方面承擔關鍵職責，這使得關鍵崗位的人才匹配變得至關重要。這也自然引出了許多SFO委託人所面臨的核心問題：當候選名單都很優秀時，如何真正甄別出最合適的人選？

技能證明你有能力勝任

根據MAS稅務優惠計劃的規定，您的SFO須僱用不少於規定數量的投資專業人士（Investment Professional，簡稱IP）。13O家族辦公室至少需聘用兩名IP，而13U家族辦公室則至少需聘用三名IP。尤為關鍵的是，在兩類計劃下，至少須有一名IP為非家族成員。這一要求自申請之日起即須滿足，並須在整個優惠計劃期間持續維持。³

若要獲得MAS對投資專業人士資格的認定，須同時滿足三項基本條件：新加坡稅務居民身份、最低月薪要求，以及相關學歷資質或相關工作經驗（二者具備其一即可）。

首先，候選人須在相關評稅年度內為新加坡稅務居民。其次，其月薪須不低於3,500新加坡元，但實際上，高級職位的薪酬通常遠高於此。第三，須能證明具備相關學歷資質或相關工作經驗。值得注意的是，上述兩者並非須同時滿足。MAS僅憑其中之一即可批准投資專業人士資格申請。

在學歷資質方面，MAS認可兩條獨立路徑，具備其中之一即符合要求。候選人可通過相關學科的學術背景進行認定，包括會計、金融、經濟學、工商管理或金融工程等專業的學位、碩士或文憑課程。或者，持有特許金融分析師（Chartered Financial Analyst，簡稱CFA）或資本市場與金融諮詢服務（Capital Markets and Financial Advisory Services，簡稱CMFAS）等相關專業資格認證，同樣可滿足要求。兩者兼備並非必要，但同時持有兩者的候選人，其整體履歷自然更具優勢。

在從業經驗方面，在投資管理、私人銀行、資產管理或併購交易架構等領域積累的豐富實踐經歷，同樣可滿足MAS的資格認定要求；且在許多情況下，這類經驗所體現的實務判斷深度，是單憑學歷資質難以呈現的。

以上僅構成基本門檻，表明候選人具備勝任該崗位所需的專業能力與經驗。然而，在家族辦公室的語境下，這一標準僅僅是評估的起點。更為關鍵的考量在於，該候選人是否真正契合家族獨特的目標、價值觀以及運作方式。

品格證明你屬於這裡

請思考您所招聘的工作環境。

典型的SFO規模精簡。沒有龐大的團隊來化解摩擦，沒有管理層來緩衝不當人選帶來的衝擊，也沒有足夠的空間來掩蓋判斷失誤。您引入的人員將在最貼近您財富、決策與家族私務的核心位置上運作。在這樣的環境中，品格並非次要考量，而是首要因素。

審慎是最關鍵的品質。真正適合家族辦公室環境的專業人士，是那些無需被告知便能自覺辨別哪些資訊可以分享、哪些需要保護的人。他們對敏感資訊的謹慎態度與您一致，不是出於政策要求，而是因為他們真正理解其中的利害關係。這種品質在單次面試中難以評估，事後更幾乎無法培養。

在SFO的情境中，忠誠有其特定含義。它並非服從或義務，而是指專業人士真心關懷家族的長遠利益，並以此作為其履職的出發點。最優秀的家族辦公室團隊，正是由那些將自身崗位視為一份責任而非單純工作的人所構成。

適應能力是一項常被忽視的品質，然而在SFO中卻會被不斷檢驗。投資授權隨時演變，家族重心持續轉移，環境的變化往往超出任何職位描述所能預見的範圍。只能在清晰界定的邊界內表現出色的專業人士，在SFO環境中將難以適應。合適的人選能夠隨著機構的發展與變化而從容調整，在整個過程中不失沉穩與實效。

最重要的是，價值觀契合度是許多委託人在問題出現之前往往低估的因素。一位技術卓越但個人價值觀與家族運營理念暗中相悖的專業人士，終究會製造出任何資歷都無法化解的摩擦。真正合適的人選，不只是契合這份職位，更要契合您的家族。

經得起時間考驗的人才

現實情況是，在任何人才庫中，真正同時具備專業能力與正確個人品質的候選人並不多見。他們確實存在，但無法通過標準職位發布或快速的領英（LinkedIn）搜索找到。他們需要通過系統性的流程、廣泛且精心維護的人脈網絡，以及能夠洞察簡歷背後深層素質的招聘顧問來甄別發現。

這正是搜尋工作從注重數量轉向注重精準的關鍵所在。匯集一份具備技術資質的候選人寬泛名單並不困難，但要篩選出同時展現審慎、忠誠與真正價值觀契合的精選名單，則需要從根本上不同的方法。這需要一位長期與這些專業人士建立了深厚關係的顧問，一位深刻理解家族辦公室環境細微之處的人，以及一位能夠以評估資歷同等嚴謹的態度來評判品格的專業人士。

對於家族辦公室委託人而言，最有效的出發點是清晰度。在搜尋工作啟動之前，值得明確的不僅是崗位的技術要求，更要界定您的家族辦公室真正需要什麼樣的人。您的工作文化是怎樣的？哪些價值觀是不可妥協的底線？在您機構的背景下，長期承諾意味著什麼？這些問題的答案將以職位描述所無法做到的方式塑造整個搜尋方向。

當這些基礎清晰確立後，合適的招聘合作夥伴便能夠以兼具速度與精準的方式推進，為您呈現的不僅是紙面上符合要求的候選人，而是真正契合其即將加入環境的人才。

最出色的家族辦公室團隊鮮少能夠快速組建。它們是經過審慎打磨、一次次深思熟慮的任命所積累而成的。而那些持續投入這份心力的委託人，往往發現他們最優秀的員工，正是在職時間最長的那些人。

案例分析：超越簡歷的人才甄選

目標

一家13O家族辦公室正在物色一位投資專業人士，加入其精簡且高度信任的投資團隊。儘管專業技術能力與相關經驗是必要條件，但委託人對認知契合度同樣給予了不亞於前者的重視——具體而言，即候選人在簡歷之外的思維方式、推理能力及投資觀點的形成過程。為此，客戶在面試流程中引入了一項獨特的評估環節：入圍候選人須在面試前閱讀一本指定書籍，並準備就其主題與內涵展開深度結構化討論。

解決方案

我們全程負責此次搜尋工作，首先精心篩選出投資經驗與行業背景與家族辦公室授權高度匹配的候選人名單。隨後，我們向每位入圍候選人提供了詳盡的背景說明，確保他們充分了解崗位期望及流程中所嵌入的智識評估環節。這包括為書目閱讀任務提供清晰的背景詮釋，並引導候選人以深思熟慮且實質性的方式進行準備。只有同時展現出強大技術契合度與有效參與客戶認知評估框架能力的候選人，方可進入面試階段。這確保了每一次交流都具有明確目的性、高質量，並與客戶的評估理念高度一致。

成果

客戶得以超越傳統簡歷評估標準，深入了解候選人的思維深度、溝通風格及投資理念契合度。真正融入這一流程的候選人，憑借其思維的清晰度與成熟度，立即在競爭中脫穎而出。此次搜尋圓滿完成，成功為客戶引入了一位不僅達到授權技術要求，更與委託人在智識層面自然契合的投資專業人士，從首次交流起便建立了深厚的默契。

SMTP Consult 的實踐經驗

SMTP Consult是一家家族辦公室禮賓服務機構，致力於協助家族在新加坡安居落戶、建立運營。自客戶抵達之初，我們便與其緊密合作，全面響應其移居需求，根據每個家族的具體情況提供量身定制的專屬服務，確保入駐新加坡的過渡過程盡可能順暢無憂。

作為持牌獵頭公司，我們專注於為各類環境匹配合適的專業人才，涵蓋各層級的合資格投資專業人士，以及私人司機、私人助理、家庭教師和家政管理員等個人與家庭生活服務人員。每一位人才的甄選，不僅基於其專業能力，更著眼於其與家族價值觀、生活方式及長遠願景的契合程度。

我們已成功為來自中國、印度尼西亞、韓國、英國、澳大利亞及印度的委託人完成多項招聘委託，服務範圍橫跨各類規模，從管理資產規模不少於2,000萬新加坡元的13O家族辦公室，到管理資產規模不少於2億新加坡元的全球投資者計劃（Global Investor Programme，簡稱GIP）家族辦公室，均有豐富經驗。這份深度與多元化的積累，使我們能夠為每一位客戶提供卓越價值與具有戰略洞察力的專業支持。

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